Il Master di II Livello in Sicurezza Economico-Finanziaria e Antiriciclaggio erogato dall'Università Telematica Pegaso offre un percorso di alta formazione avanzata volta a fornire competenze tecnico-giuridiche ed economico-aziendali specialistiche nel campo della prevenzione, del contrasto e della gestione dei rischi legati ai reati finanziari, al riciclaggio di proventi illeciti e al finanziamento del terrorismo.

    Il programma si rivolge a professionisti, consulenti e funzionari pubblici che necessitano di una conoscenza approfondita delle normative nazionali e internazionali, dei presidi antiriciclaggio (AML/CFT) e delle metodologie d'indagine e audit economico-finanziario.

    Piano di Studi ed Esami

    Il corso si articola in insegnamenti specialistici dedicati all'analisi del quadro normativo, delle tecniche di prevenzione e degli strumenti operativi di controllo e monitoraggio.

    • Modulo 1: Il Quadro Normativo e Istituzionale dell'Antiriciclaggio (AML/CFT)
      • Evoluzione delle Direttive Europee e del D.Lgs. 231/2007 e successive modifiche
      • Autorità di vigilanza e controllo (UIF, Banca d'Italia, Consob, Guardia di Finanza)
      • Il ruolo del GAFI/FATF e i principi di cooperazione internazionale
      • Esame: Test di verifica online a risposta multipla.
    • Modulo 2: Adeguata Verifica della Clientela e Valutazione del Rischio
      • Obblighi di adeguata verifica (KYC - Know Your Customer) e profilatura del rischio
      • Titolare effettivo: individuazione e gestione delle strutture societarie complesse e dei trust
      • Personaggi Politicamente Esposti (PEP) e Paesi ad alto rischio
      • Esame: Test a risposta chiusa di autovalutazione e profitto.
    • Modulo 3: Segnalazione delle Operazioni Sospette (SOS) e Monitoraggio
      • Indicatori di anomalia e criteri per l'individuazione delle operazioni sospette
      • Procedura e trasmissione delle SOS alla UIF
      • Limitazioni all'uso del contante, dei titoli al portatore e tracciabilità dei flussi finanziari
      • Esame: Prova scritta in modalità test a risposta multipla con analisi di casistiche.
    • Modulo 4: Diritto Penale Economico e Reati Finanziari
      • Reati presupposto del riciclaggio, autoriciclaggio e impiego di denaro illecito
      • Illeciti tributari, usura, frodi comunitarie e corruzione
      • Responsabilità amministrativa degli enti ex D.Lgs. 231/2001 legata ai reati finanziari
      • Esame: Test a risposta multipla sul quadro sanzionatorio e penale.
    • Modulo 5: Criptovalute, Blockchain e Nuove Tecnologie per la Sicurezza Finanziaria
      • Asset virtuali (VASP), valute digitali e blockchain: rischi di abuso finanziario
      • Strumenti di RegTech e SupTech per la conformità automatizzata e la Transaction Monitoring
      • Indagini finanziarie digitali e tracciamento delle risorse nel Web e Dark Web
      • Esame: Test di verifica online sulle tecnologie applicate all'antiriciclaggio.
    • Modulo 6: Audit, Controlli Interni e Funzione Antiriciclaggio
      • Organizzazione e compiti della Funzione Antiriciclaggio negli intermediari bancari e finanziari
      • Definizione delle policy interne, delle procedure d'ausilio e dei piani di formazione
      • Redazione della relazione annuale e attività di audit sul rischio di non conformità
      • Esame: Test finale di modulo con quesiti a risposta chiusa.
    • Prova Finale (Tesi o Project Work)
      • Elaborazione e discussione di una tesi di master o project work su un tema specifico concordato con i docenti nell'ambito della prevenzione dei reati economico-finanziari.

    Sbocchi Lavorativi

    Trattandosi di un Master di II Livello, il titolo prepara figure ad elevata specializzazione destinate ad assumere ruoli di responsabilità e consulenza d'alto livello sia nel settore privato che in quello pubblico. Tra le principali figure si individuano:

    • Responsabile e Addetto alla Funzione Antiriciclaggio (AML Officer): Operante all'interno di banche, istituti di pagamento, intermediari finanziari, compagnie di assicurazione e società di gestione del risparmio.
    • Compliance Officer e Risk Manager: Specialista incaricato di assicurare la conformità normativa e di valutare i rischi operativi, legali e reputazionali legati ai reati finanziari.
    • Professionista Abilitato e Consulente AML: Avvocati, Dottori Commercialisti, Esperti Contabili e Notai che prestano consulenza ad ampie platee di soggetti obbligati dalla normativa antiriciclaggio.
    • Componente di Organismi di Vigilanza (OdV): Professionista incaricato di supervisionare l'efficacia dei modelli organizzativi MOG 231 in relazione ai reati presupposto di natura finanziaria.
    • Funzionario e Dirigente della Pubblica Amministrazione: Operatore attivo presso organismi istituzionali, agenzie fiscali e forze dell'ordine coinvolte nei controlli e nelle indagini economico-finanziarie.
    • Auditor e Consulente di Società di Revisione: Specialista nella verifica dei sistemi di controllo interno e della corretta tracciabilità dei flussi economico-finanziari aziendali.