Master di I Livello in Consulente Finanziario - Patrimoniale (organizzato dal Consorzio Universitario Humanitas in collaborazione con l'Università San Raffaele di Roma).
Presentazione e Finalità
Il Master forma la figura del consulente finanziario-patrimoniale, una professione in evoluzione che richiede competenze ampie e trasversali. A differenza del consulente finanziario tradizionale (focalizzato principalmente su come e dove investire), il consulente patrimoniale amplia il proprio raggio d'azione occupandosi di:
- Analisi e conoscenza approfondita del nucleo familiare.
- Pianificazione dei risparmi e gestione del bilancio familiare (entrate ed uscite).
- Pianificazione previdenziale per garantire la stabilità futura.
- Tutela assicurativa della persona e della famiglia.
- Pianificazione successoria e passaggio generazionale del patrimonio.
- Definizione e monitoraggio degli obiettivi finanziari e patrimoniali a lungo termine.
L'obiettivo è formare un interlocutore unico di fiducia, capace di offrire strategie personalizzate e ridurre i rischi legati agli imprevisti economici e patrimoniali.
Requisiti di Ammissione
Possono accedere al Master i candidati in possesso di:
- Laurea triennale, magistrale, specialistica o vecchio ordinamento (o titolo estero equipollente) in discipline giuridico-economiche, socio-psicologiche o matematico-statistiche.
- Professionisti già iscritti ad albi ed elenchi professionali: Commercialisti, Consulenti finanziari, Agenti Immobiliari, Broker e agenti Assicurativi e previdenziali, Avvocati.
- Docenti di ogni ordine e grado in possesso di lauree affini.
- Altri titoli di laurea con curriculum pertinente, previa valutazione da parte della direzione del corso.
Piano di Studi e Esami
Il percorso accademico prevede l'acquisizione complessiva di crediti formativi universitari (CFU) articolati nei seguenti insegnamenti e attività:
| Modulo / Tematica | CFU | Settore Scientifico-Disciplinare (SSD) |
| Il Patrimonio | 8 | ECON-03/A, ECON-09/A |
| Il Consulente Patrimoniale | 8 | ECON-03/A, ECON-09/A |
| Principi di Gestione e Pianificazione del Patrimonio | 8 | ECON-03/A, ECON-09/A |
| Rischi Patrimoniali e Gestionali | 8 | ECON-03/A, ECON-09/A |
| Strumenti di Protezione Patrimoniale dall'Aggressione dei Terzi | 4 | ECON-03/A, ECON-09/A |
| La Protezione del Patrimonio Personale nel Contesto Familiare | 4 | ECON-03/A, ECON-09/A |
| La Trasmissione del Patrimonio Inter Vivos e Mortis Causa | 4 | ECON-03/A, ECON-09/A |
| Gestione del Patrimonio in Beni Alternativi | 4 | Non specificato |
| Tirocinio | 8 | - |
| Verifiche Intermedie e Tesi Finale | 4 | - |
Valutazione ed Esami:
La verifica delle competenze acquisite si articola attraverso prove e verifiche intermedie distribuite lungo i moduli didattici, lo svolgimento del tirocinio e la redazione/discussione di una tesi finale.
Sbocchi Lavorativi
Il conseguimento del titolo permette di operare come consulente d'indirizzo patrimoniale e finanziario integrato in diverse realtà del settore privato e professionale:
- Libera professione come Consulente Patrimoniale (Family Officer o Wealth Manager) per famiglie, privati ed imprese.
- Inserimento presso società di consulenza finanziaria, reti di consulenti finanziari e società di intermediazione mobiliare (SIM).
- Divisioni di Private Banking e Wealth Management di istituti bancari ed enti creditizi.
- Compagnie assicurative e società di brokeraggio nell'area della protezione patrimoniale e previdenziale.
- Integrazione dell'offerta di servizi all'interno di studi professionali esistenti (studi legali, studi commerciali, agenze immobiliari).